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20年丢了4.5万亿英镑,英国是怎么被金融搞穷的?

作者: admin 时间: 2021-01-04 23:51 点击: 195次

英国,曾经殖民地遍布全球,号称日不落帝国。但随着一战、二战的爆发,大英帝国解体早已失去世界霸主地位,也被德国、日本等纷纷超越,不过它依然是世界第五大经济体,属于全球经济最发达、生活水平最高的国家之一。

说起英国,我们都知道它是金融业非常发达的国家,有世界金融中心伦敦城,这座城市控制着世界上45%的外汇交易,控制着黄金、白银、原油等商品的定价权,平均每日外汇交易额高达2.7万亿美元,为英国带来了巨大的财富,让它成为世界第一大金融中心,是全球最富裕的城市。

但随着伦敦金融城的快速发展,也对英国各行业的均衡发展造成了极大的损害,以至于有经济学家称,从1995年至2015年,伦敦金融城为英国带来4.5万亿英镑的损失,那英国是如何被金融搞穷的呢?

神奇的"金融诅咒"

在了解伦敦金融城对英国经济造成的损失之前,需要先了解一个概念,即"金融诅咒"。

或许我们可能很熟悉"能源诅咒",说的是一些国家矿产资源丰富,在某段时间内却会出现经济增长放缓,腐败现象严重,贫富差距变大等现象,这些自然资源并没有持续让一个国家变好,反而变得更穷。

而"金融诅咒"则与之有着类似的情况,当某个国家的产业布局过度依赖金融行业以及金融业衍生出的一些产品时,会对整个国家造成巨大的负面影响,如今的英国就面临着这种问题。

就拿英国首都伦敦城来说,它对英国经济发展有着巨大作用,尤其是伦敦金融业为英国创造了310万英镑的直接税收,和600亿的金融服务贸易顺差,所以可以说伦敦金融业是英国经济的支柱性产业。

但随着伦敦金融城的不断膨胀,它的负面影响也非常明显,从最初的"钱生钱",变成了从经济的其他领域榨取财富。为了达到目的,它甚至能塑造出对金融行业有利的法律,甚至文化,最终出现经济增长缓慢、市场扭曲、腐败严重等社会问题。

不均衡的行业发展

伦敦金融城的过度发展,势必会影响其他行业和地区的发展,它就像一棵参天大树,占据着最优质的的资源,而其他行业和地区就像是树下的幼苗,只能在缺少资源的环境中不断萎缩。

为什么说金融业的发展会导致行业发展不均衡呢?资深记者尼古拉斯说,英国在20年间丢了4.5万亿英镑,而这4.5万亿英镑又可以分为2部分,其中1.8万亿英镑是金融危机和经济衰退所造成的,而另外的2.7万亿英镑则是错配成本。

我们可能会觉得金融行业是为其他行业提供投资资金的,确实,当金融业控制在一定规模内时,银行的钱会流向企业,为其他行业进行真正投资,但是当伦敦的金融业过度膨胀后,只有4%的金融机构的贷款进入了制造业,更多的钱是被商业机构们用来相互借贷,或者流入了房地产行业。

有数据显示,自1997年以来,英国在非金融领域的投资率一直是经合组织中最低的,也就是说大量的钱并没有进入实体经济,金融实际上变成了一种投资游戏,与它本该服务的制造业等其他行业脱节了,那些行业又如何能发展呢?

当金融行业不受控制,企业也发生了很大的变化,它们的核心目标被削弱,只关注财富最大化,而达到目的的方式不是做更好的产品,不是创新技术,而是利用金融从其他发展较好的企业身上榨取利润,这就促使了"金融化",也属于一次错配。

金融业不但跟其他行业抢钱,还扭曲了企业的发展目标,最后还要跟它们抢人。

在伦敦,受过最好教育的人才,大多进入金融行业,比如伦敦经济学院不仅金融和经济内的课程,还有社会和人文学科。

但到最后,总有一些毕业生会选择从事金融工作,有些年份的比例甚至达到30%;伦敦帝国理工学院,一些学工程专业的毕业生,也会受到金融业高薪的诱惑,而投身于金融。

所以,英国如此发达的金融产业,是以牺牲其他行业为代价的,慢慢的便形成了产业分布不均衡的问题。

保持竞争力的谬误

一直以来,面对伦敦金融业都存在这样的呼声:伦敦金融业正在与世界各地的其他金融中心正面交锋,要保持竞争力就不能严厉监管,而且要降低税率来增加吸引力。

卡梅伦政府更是说"要为金融城大开绿灯",将毫不犹豫的支持企业在G20国家中保持企业税率最低,而英国也确实这么做了,将企业税率从28%降低到了20%,税收直接减少了160亿英镑。

但事实上,这就是一个谬误,首先不同的城市,经济、税收制度、公司等不同,会有不同的竞争方式,假如其他国家也效仿这种模式,也会出现不断压低税率、放松金融监管等的恶性竞争,就算把税率降到零,也不会有停止的时候。

由此而产生的所谓"竞争力"也不过是空中楼阁,一旦出现变动,那些大银行、大企业还是会毫不犹豫的离开。

减税、金融自由化等看似有利条件,反而会纵容金融机构膨胀,甚至犯罪,是在将穷人的钱向富人转移,甚至可以说为了保持所谓"竞争力"而出台的一系列政策,不过是一场劫贫济富的狂欢。

事实上,企业减税只是国家向金融机构、跨国公司等提供的好处之一,只有更好的金融监管才能促进经济发展,打击更具有掠夺性、金融化的投资者,而商界精英们决定投资时,更看重的是有良好基础设施、有受过良好教育的劳动力以及经济稳定的国家或地区。

所以,为了增强竞争力,政府制定的一系列政策,不但没能维持经济的稳定发展,反而将财富送到了掠夺者的手里,又自断臂膀让税收减少了。

从近期来说,金融业确实缔造了一个经济繁荣的英国,但事实上,那些被牺牲掉的其他产业和其他地区,如果能发展起来,所创造的财富比金融业创造的经济总量要多,不得不说英国被金融业拖累了。

其实,第三产业的繁荣,大多建立在制造业发达的基础之上,只有具有实业支撑的经济繁荣,才算是真正的经济繁荣,否则就像是漂浮着的空中楼阁,经不起波折,极容易崩溃。

所以有人戏称,英国人应该用欧洲之星将银行打包给巴黎送去,将英国的金融中心搬到巴黎,这样比英国人所尝试过的任何方式,更有效的为未来伤害巴黎。

而英国金融过度膨带来的危害,更值得我们借鉴反思:

一是,一座城市的发展,不仅仅要着眼于当下的利益,更有关注长远的影响,尤其是一座国际化的大都市,在发展之际,一定要考虑它对国家产生的影响,要服务于国家和民族,平衡好本国利益和国际利益,要把经济发展的主动权掌握在自己手里。

二是,要注重产业和地区的均衡发展。一个国家要发展经济,不能只在某个行业或地区猛发力,要维系多行业、多地区之间的生态平衡,让它们之间优势互补、产业互补,尤其要避免在制造业缺失的基础上,大力发展金融服务业,这样才能实现整体的经济繁荣。

古人说三百六十行,行行出状元,也只有各行各业均衡发展才能促进一个国家经济持续增长,更应该加强对各行业的监管,才能快速发展。


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